Article original datant du 06/04/21
La réinitialisation du dollar américain a été déclenchée par une monnaie mondiale appelée SDR. Ce sujet n’est pas couvert par les médias grand public.
C’est peut-être l’article sur les finances personnelles le plus important que j’aie jamais écrit.
Ces informations ne figurent pas dans les médias grand public. Mais elle est facile à trouver sur Google si vous savez quoi chercher. Je vous renverrai à toutes les sources légitimes pour que vous compreniez ce changement, et je l’expliquerai en termes simples pour que vous ne vous perdiez pas dans le jargon financier.
Ce changement est important car lorsque le dollar américain et les autres monnaies font face à une réinitialisation, cela devient un jeu entre ceux qui savaient et ceux qui ne savaient pas. Beaucoup perdront beaucoup financièrement lorsque le jeu consistant à imprimer de l’argent à partir de rien arrivera à une conclusion logique.
Pour les détracteurs des crypto-monnaies, la monnaie mondiale de remplacement n’est pas une crypto-monnaie. La monnaie mondiale de remplacement est un vieux chouchou. Elle s’appelle SDR (Special Drawing Rights – Droits de tirage spéciaux). Qu’est-ce qu’un SDR ?
Le SDR est une monnaie artificielle [mondiale] créée par le Fonds Monétaire International.
Historique rapide de la SDR
Le SDR a été développé à la fin des années 1960 par le FMI (Fonds monétaire international). À ce moment de l’histoire, le FMI craignait une crise du dollar. À l’origine, les États-Unis avaient promis que le dollar serait aussi bon que l’or.
En 1971, le président Nixon a annoncé que les dollars ne pouvaient plus être échangés contre de l’or physique. Cela signifie que le dollar n’est plus soutenu par rien. Cette situation a créé la crise du dollar, d’où la crainte du FMI.
À l’origine, le FMI a créé le SDR pour succéder au dollar américain. Cette monnaie n’a jamais décollé. Jusqu’à récemment, seuls 200 milliards de dollars de SDR ont été créés au cours des 50 à 60 dernières années.
Le SDR est devenu un géant endormi, attendant un moment de l’histoire pour être réveillé.
2008 était presque le moment. Mais pas tout à fait.
Après la récession de 2008, la Chine et les Nations unies ont espéré que le FMI utiliserait le SDR pour aider à résoudre les problèmes financiers du monde. La Chine est devenue la pom-pom girl soutenant le SDR. C’était un faux espoir. Il n’a pas eu lieu.
2013 a vu une chance possible. Puis le silence.
La Grèce a connu une crise de la dette. L’Union européenne et le FMI sont intervenus et ont sauvé la situation grâce à un plan de sauvetage. Le SDR a été utilisé avec parcimonie pour aider la Grèce.
2016 n’était pas non plus le bon moment.
L’administration américaine précédente ne voulait rien avoir à faire avec le SDR. L’administration américaine précédente détestait le SDR en raison de son dégoût de notoriété publique pour la Chine. De plus, le SDR signifie que le dollar américain pourrait être remplacé en tant que monnaie la plus puissante du monde, et en tant que monnaie de réserve mondiale dans laquelle de nombreux pays échangent entre eux.
Leçon de l’histoire :
Lorsque le SDR devient un sujet brûlant, c’est un signe avant-coureur des problèmes du système financier.
La renaissance silencieuse et l’essor de la SDR
La SDR a attendu son heure pour briller. Ce moment est arrivé. Les pays demandent au FMI un soutien financier en raison des conséquences de la crise sanitaire. Le FMI ne dispose que de mille milliards de dollars d’actifs.
Tapez « SDR ».
Avec une administration différente au pouvoir aux États-Unis, la secrétaire au Trésor Janet Yellen a soutenu le SDR dans une lettre qu’elle a adressée au FMI. En soutenant le SDR, Janet montre son alignement sur la Chine. En conséquence, la taille de tous les SDR jamais créés est sur le point d’être triplée.
Même le Congrès américain est favorable à une allocation de 3 000 milliards de dollars au SDR. Cela s’ajoute aux milliers de milliards de dollars que les États-Unis ont déjà créés de toutes pièces. Oh, et il a été rapporté que les États-Unis ont 4 000 milliards de plus en préparation.
L’un des effets secondaires de la pandémie est que l’unité comptable du FMI est en train de dépasser son statut d’obscur panier de devises – et pourrait devenir un élément essentiel d’une future réinitialisation monétaire.
– Willem Midellkoop (L’Oracle d’Amsterdam dans le monde de la finance)
Traduction : Le FMI peut désormais créer sa propre monnaie mondiale à partir de rien.
Qui souffre à cause de la SDR ?
Personne (en surface). C’est pourquoi c’est du pur génie.
Mais ce qu’il fait, c’est créer plus de monnaie émise par le gouvernement à partir de rien.
Le SDR est une nouvelle couche construite au-dessus d’un panier d’autres devises – dollars américains, euros, RMB, yens, livres, etc. Plus de SDR signifie que davantage de ces cinq grandes monnaies seront créées de toutes pièces. La valeur des monnaies mondiales émises par les pays continuera à être dévaluée au fil du temps à un rythme plus rapide. Le prix des actifs tels que les actions et l’immobilier continuera à augmenter.
Donc, si vous avez la monnaie d’un pays sur votre compte bancaire, ou si vous possédez des actifs comme des actions, cette monnaie mondiale SDR vous affecte grandement. Relisez ça.
Pourquoi s’embêter avec la SDR alors ?
Le SDR est brillant car il dévalue et dévalorise les principales devises du monde, mais de manière indirecte. Une approche indirecte permet au processus d’être relativement caché aux citoyens du monde.
Les gens comme vous et moi ont l’impression de s’enrichir et sont donc heureux, mais en réalité la valeur de notre argent diminue tranquillement et la plupart des gens ne s’en rendront jamais compte. C’est le génie du SDR.
À quoi pourrait servir la RRL ?
Le SDR pourrait être utilisé pour fixer le prix de l’or, des matières premières, de la dette – ou même des crypto-monnaies.
Que font les initiés et l’argent intelligent à propos du SDR ?
Je regarde toujours les initiés et l’argent intelligent. William Midellkoop résume parfaitement la situation. L’argent intelligent et les initiés quittent les actifs papier – actions, obligations, ETF, or papier (or que vous ne pouvez pas toucher).
Principaux enseignements
Vous savez maintenant ce qu’est le SDR. Vous comprenez l’histoire du SDR et les moments de l’histoire où le SDR a tenté de perturber le système financier. Vous comprenez les problèmes qu’il pose. Vous savez pourquoi il est utilisé. Vous comprenez le soutien dont bénéficie le SDR.
Une monnaie mondiale comme le SDR est nécessaire pour étendre la capacité des gouvernements à imprimer de l’argent à partir de rien. Le dollar américain a beaucoup de pouvoir. Il semble peu pratique à l’avenir que la majorité du commerce mondial se fasse avec la monnaie d’un seul pays. C’est injuste et le système n’a pas été conçu pour cela.
L’appel à un nouveau « moment de Bretton Woods » par le FMI et la relance du SDR sont les signes d’une réinitialisation financière mondiale.
Les actions ne peuvent pas monter éternellement en créant de l’argent à partir de rien (pour que vous ayez l’impression de vous enrichir alors que ce n’est pas le cas).
Le SDR est une remise à zéro de toutes les monnaies. C’est l’essentiel.
Prenez votre pop-corn. Regardez l’histoire de l’argent changer sous vos yeux. Et comprenez le pouvoir des biens durables et pourquoi vous devez les posséder, afin d’éviter que l’argent pour lequel vous avez travaillé dur ne soit dévalué discrètement à huis clos en utilisant la renaissance de la monnaie mondiale SDR.
Un nouveau dollar adossé à l’or en octobre ?
Pour plus de précision à ce sujet, nous lui adjoignons cet article, dont la publication originale date du 31/07/20, NDLR
Le capitalisme a une façon naturelle de se réinitialiser. Les marchés récompensent les gagnants et punissent les perdants. Les entreprises perdantes se restructurent, trouvant un meilleur angle pour être compétitives, ou bien font faillite. Le propriétaire de l’entreprise, avec un peu de chance assez sage pour ne pas tomber en ruine, recommence et revient sur le marché, plus sage et plus compétitif qu’avant (du moins, c’est l’idée).
Si une économie entière est mal gérée, alors les mêmes conséquences austères qui peuvent frapper une seule entreprise frappent également une économie. Et ce, à moins qu’un organe directeur n’intervienne, déviant du cours naturel du « capitalisme proprement dit ». Cette dernière voie est ce que la Réserve fédérale a fait pendant des décennies et continue de faire à ce jour.
En renflouant les « mauvais acteurs économiques » de la nation et en retardant le processus de réinitialisation, la Fed condamne l’avenir des États-Unis à un état d’affaiblissement. En endettant massivement la nation, la croissance future d’une économie « naturelle » est étouffée à mort, dépendant à jamais de la stimulation de la banque centrale.
Il y aura un point de rupture. Mais il pourrait être loin de ce que la plupart des gens anticipent.
Dans le contexte de la crise du COVID-19, les banques centrales du monde entier se sont efforcées d’éteindre les flammes économiques auxquelles nous ne voyons pas encore de fin. Les taux d’intérêt ont déjà été ramenés à un niveau proche de zéro (certains sont à des taux négatifs records), et les banques centrales se sont engagées à poursuivre les achats d’actifs à hauteur de milliers de milliards de dollars.
La plupart des banques centrales étant virtuellement « à court de munitions » pour contrer la tendance déflationniste sur les marchés des actions, la seule solution viable consiste à … sans surprise … étendre l’assouplissement quantitatif. Les conséquences négatives affectant presque toutes les grandes économies du monde, les États-Unis sont dans une situation particulièrement précaire.
Et tout se résume à ce qui pourrait se passer en octobre prochain lorsque le Fonds Monétaire International (FMI) se réunira, entre le 12 et le 18 octobre, pour réévaluer ses droits de tirage spéciaux (SDT) – la monnaie de réserve mondiale qui attend dans les coulisses. En fait, un nouveau « Bretton Woods » est en train de naître. (lire aussi cet article)
Un nouveau Bretton Woods sans le dollar ?
Le SDT du FMI est une forme de « monnaie mondiale », créée en 1969 comme alternative au dollar américain (au cas où le dollar ferait défaut… c’était l’idée). Ils ont été émis à plusieurs reprises entre 1970 et 1980, puis il n’y a pas eu d’émission pendant près de 30 ans, jusqu’en août 2009, en réponse à la dernière crise financière.
C’est reparti. Le FMI sait que les SDT sont impopulaires, mais il sait aussi que le monde a désespérément besoin de liquidités en ce moment, pendant la pandémie de COVID-19. Pour exploiter cette crise, les élites pensent à une nouvelle conférence de type Bretton Woods, à un nouveau système financier international et à un système fiscal mondial. Les SDT finiraient par remplacer le dollar américain comme monnaie de réserve mondiale.
Selon un récent rapport de Project Syndicate, le FMI et la Banque mondiale sont « invités à jeter leurs règles du jeu pour sauver les économies en développement en danger ». Le problème du système financier actuel, élaboré en 1944 à Bretton Woods, est qu’il a été « construit pour un monde différent », visant à prévenir les guerres (pensez à la Seconde Guerre mondiale) et à réguler la fonction économique à l’échelle mondiale. En clair, il s’agissait d’un monde de production industrielle, de fabrication, de commerce et, surtout, de frontières claires où les biens physiques – espèces et marchandises – étaient échangés.
Le monde numérique d’aujourd’hui ne reconnaît guère les besoins et la réalité économiques d’hier. Une nouvelle structure technologique et de gouvernance est nécessaire pour moderniser un système défunt, dit-on. Si vous lisez entre les lignes, la perspective ressemble moins à un rééquilibrage qu’à un « calcul fiscal » à l’échelle mondiale.
En ce qui concerne le FMI et la Banque mondiale, les droits de vote sont basés sur la taille de chaque actionnaire. Les nations du G20 constituent les principaux acteurs, le plus important étant les États-Unis avec 16,5 % des droits de vote (et, inversement, un droit de veto).
Bien que l’administration Trump ait généralement été coopérative avec le FMI au cours du mandat du président Donald Trump, les choses ont pris un tournant ces derniers mois.
La décision du président Trump de mettre fin au financement de l’Organisation Mondiale de la Santé (OMS) a pris le monde entier par surprise. Deuxièmement, le département du Trésor américain a clairement indiqué, selon le site d’information Foreign Policy, qu’il ne suivait pas « le mouvement des SDT », le secrétaire au Trésor Steven Mnuchin considérant l’expansion des SDT comme « mal ciblée ».
« Comme les SDT sont émis sur une base symétrique, proportionnellement à la participation existante, 70 % iraient aux membres du G-20 – dont la plupart n’en ont pas besoin. Seuls 3 % iraient à ceux qui en ont le plus besoin. Si les membres du G-20 veulent augmenter les SDT disponibles pour les pays plus pauvres, ils peuvent commencer par leur prêter certains des leurs », affirme Foreign Policy.
Quelle est donc la menace immédiate, et la réponse potentielle de Trump ?
La rumeur, et la grande crainte, est que le FMI pourrait choisir de retirer les États-Unis du panier mondial des SDT, réduisant ainsi efficacement les droits de veto des États-Unis sur la scène mondiale. Les SDT seraient alors un pas de plus vers le remplacement du billet vert comme monnaie de réserve mondiale.
Compte tenu des dommages potentiels que l’assouplissement quantitatif de la Fed infligera au dollar, affaiblissant son statut de monnaie mondiale, la décision potentielle du FMI de remplacer les billets verts par des SDT entraînerait une dévaluation massive du dollar, peut-être jusqu’à 80 %. Bien que le président Trump ait influencé les actions de la Fed (malgré les déclarations contraires de la banque), ayant fait pression pour que celle-ci effectue un virage à 180 degrés, passant d’une hausse à une baisse des taux dans un contexte de réduction du bilan, le président Trump n’a jamais été un fan de la Fed.
Alors que la Fed s’engage à gonfler son bilan et que la dette nationale atteint des sommets sans précédent, il semble que la banque et la nation se dirigent vers un état d’insolvabilité. Mais c’est là que les choses deviennent intéressantes.
Alors que le FMI tente d’organiser un règlement fiscal sans le dollar américain, le président Trump pourrait (comme l’a préconisé sa conseillère Judy Shelton et comme a tenté de le faire le président John F. Kennedy en 1963) organiser lui-même un règlement mondial en émettant des bons du Trésor américain adossés à l’or.
Les nouveaux dollars seraient rattachés à l’or, éventuellement à un point de départ modeste de 10 000 dollars ou même plus, ce qui permettrait de revenir à l’étalon-or.
Ainsi, après un plongeon massif de la valeur du dollar, nous assisterions à une flambée du prix de l’or et, avec les nouveaux dollars, à une flambée de la valeur du dollar adossé à l’or.
Je pense que vous voyez tous où sont les dangers et, surtout, les opportunités à l’approche de l’échéance d’octobre.
